Transparenz und Neutralität im Beratungsprozess
Unser Beratungsansatz basiert auf detaillierter Analyse individueller Fragestellungen sowie objektiver Bewertung relevanter Marktdaten. Yelixaoriva bietet keine Produktempfehlungen oder Handlungsanweisungen, sondern unterstützt durch transparente Informationen bei Ihrer Entscheidungsfindung. Im Austausch mit Ihnen gehen wir gezielt auf spezifische Ziele und Rahmenbedingungen ein. Sie erhalten eine nachvollziehbare Erklärung unserer Methodik sowie offene Hinweise zu Chancen und Risiken. Alle Empfehlungen erfolgen nachvollziehbar und unabhängig von Dritten. Ergebnisse können je nach Marktentwicklung variieren – es wird keine Prognose garantiert. Unser Anspruch ist, Ihnen eine fundierte und faire Grundlage für Ihre Entscheidungen zu ermöglichen.
Unser Team
Fachkompetenz aus unterschiedlichen Bereichen
Sabine König
Finanzberaterin
Diplom-Kauffrau (FH) Hochschule München
Marktanalyse, Finanzplanung
Sparkasse, Commerzbank
Sabine verfügt über langjährige Erfahrung in der Finanzbranche und legt großen Wert auf sachliche Kommunikation mit Mandantinnen und Mandanten.
Dr. Jonas Merkel
Wirtschaftsanalyst
Dr. rer. pol. Universität Mannheim
Datenanalyse, Markttrends
Bundesbank, IHK
Jonas kombiniert akademische Forschung mit praktischer Beratung und bringt aktuelle Marktkenntnisse ein. Er steht für datengestützte Analysen.
Lisa Fischer
Fachreferentin
Bachelor BWL Humboldt Universität
Informationsaufbereitung, Kommunikation
Fidor Bank, DZ Hyp
Lisa ist spezialisiert auf strukturierte Auswertungen und kommunikative Vermittlung. Sie begleitet Kundinnen und Kunden mit objektiven Informationen.
Ralf Peters
Senior Consultant
Diplom-Volkswirt Universität Köln
Kundenberatung, Branchenüberblick
Volksbank, KPMG
Ralf bringt langjährige branchenübergreifende Erfahrung ein und ist Ansprechpartner für individuelle Anliegen und persönliche Gespräche.
So läuft der Beratungsprozess ab
Jede Beratung wird individuell an Ihre Ziele angepasst. Wir bleiben während aller Schritte transparent und neutral.
Erstgespräch und Analyse
Im ersten Schritt besprechen wir gemeinsam Ihre aktuelle Lage, Rahmenbedingungen und Fragestellungen. Ihre individuellen Ziele werden vertraulich aufgenommen, um eine fundierte Ausgangsbasis zu schaffen.
Sie erhalten eine Übersicht der Analyse und Hinweise auf weitere Informationsquellen.
Marktbezug und Einordnung
Auf Basis aktueller Marktdaten erläutern wir relevante Zusammenhänge für Ihre Situation. Dabei achten wir auf verständliche Darstellung und gehen auf eventuelle Risiken nüchtern ein.
Wir geben Einordnungshilfen und erklären mögliche Entwicklungen transparent.
Eigenständige Entscheidungsfindung
Im letzten Schritt erhalten Sie einen klaren Überblick, ohne Handlungsanweisungen zu geben. Wir unterstützen Sie dabei, Zusammenhänge eigenständig zu bewerten und informieren zu entscheiden.
Sie treffen fundierte Entscheidungen – vergangene Ergebnisse garantieren keine Zukunft.
Vergleich unseres Ansatzes
Transparente, produktunabhängige Beratung versus klassische Produktvermittlung
Wir erläutern offen Unterschiede zu klassischen Produktanbietern. Bei Yelixaoriva stehen Neutralität und Information im Mittelpunkt – keine Produktempfehlungen, keine Interessenkonflikte.
Analytische Empfehlungen
Persönliche Gespräche, neutrale Informationen und objektive Einordnung.
Objektive Information
Beratung ohne Verkaufsinteresse.
Unabhängigkeit
Keine Bindung an Anbieter oder Produkte.
Individuelle Analyse
Ausführliche Betrachtung der Ziele.
Vermeidung von Interessenkonflikten
Fokus auf Sachlichkeit und Transparenz.
Provisionsbasierte Empfehlungen
Finanzielles Interesse am Produktverkauf.
Produktorientierte Vermittlung
Direkte Empfehlung konkreter Finanzprodukte oder Anbieter möglich.
Objektive Information
Beratung ohne Verkaufsinteresse.
Unabhängigkeit
Keine Bindung an Anbieter oder Produkte.
Individuelle Analyse
Ausführliche Betrachtung der Ziele.
Vermeidung von Interessenkonflikten
Fokus auf Sachlichkeit und Transparenz.
Provisionsbasierte Empfehlungen
Finanzielles Interesse am Produktverkauf.